LFPIORPI: Actualización 2025 - Nuevos Umbrales de Identificación y Aviso en la Ley Antilavado
¿Qué cambia en 2025 y por qué debería importarte?
La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) no se queda estática. Con la actualización 2025, llegan cambios en los umbrales de identificación y aviso para las actividades vulnerables. Si tu negocio está en esta categoría, necesitas conocerlos para evitar multas y cumplir sin estrés.
Si te preguntas "¿Eso me afecta?", la respuesta es simple: si realizas actividades vulnerables, sí. Veamos qué cambia y qué debes hacer.
Nuevos Umbrales de Identificación y Aviso en 2025
A partir de este año, los montos para identificar clientes y enviar avisos al SAT han cambiado. Estos son los nuevos límites clave:
| Actividad Vulnerable | Umbral de Identificación (UMAs) | Equivalente en Pesos (2025) | Umbral de Aviso (UMAs) | Equivalente en Pesos (2025) |
|---|---|---|---|---|
| Juegos con apuesta, concursos y sorteos | 325 | $36,771 | 645 | $72,975.30 |
| Emisión o comercialización de tarjetas de servicios, de crédito, de tarjetas prepagadas constituyan instrumentos de almacenamiento de valor monetario | 805 | $91,078 | 1285 | $145,384.9 |
| Emisión o comercialización de cheques de viajero | Siempre | N/A | 645 | $72,975.30 |
| Operaciones de mutuo, crédito o préstamo | Siempre | N/A | 1645 | $186,115.3 |
| Construcción, desarrollo inmobiliario o la trasmisión de propiedad sobre bienes inmuebles | Siempre | N/A | 8025 | $907,948.5 |
| Comercialización de joyas, relojes, y metales preciosos | 805 | $91,077.7 | 1605 | $186,115.3 |
| Subasta o comercialización de obras de arte | 2410 | $272,667.4 | 4815 | $544,769.1 |
| Comercialización de vehículos nuevos o usados | 3210 | $363,179 | 6420 | $726,358.8 |
| Blindaje de vehículos y bienes inmuebles | 2410 | $272,667.4 | 4815 | $544,769.1 |
| Traslado o custodia de dinero o valores | Siempre | N/A | 3210 | $363,179.4 |
| Fe pública | Siempre | N/A | Siempre y *algunos actos 8025 UMAs | N/A y $907,948.5 |
| Donativos, por parte de las asociaciones y sociedades sin fines de lucro | 1605 | $186,115.3 | 3210 | $363,179.4 |
| Prestación de servicios de COMEX (solo aplica algunas mercancías) | Siempre | N/A | Siempre y *algunos actos 485; 4815 | $54,872.0 y $544,769 |
| Servicios Profesionales (solo aplica algunos actos) | Siempre | N/A | Siempre | N/A |
| Arrendamiento de bienes inmuebles | 1605 | $181,589.7 | 3210 | $363,179.4 |
| Intercambio de activos virtuales | Siempre | N/A | 645 | $72,975.3 |
Nota: Los valores en pesos se calculan con base en la UMA 2025 estimada en $113.14 MXN.
¿Cómo impactan estos cambios a tu negocio?
1. Más control en la identificación de clientes
Si antes no tenías que identificar a ciertos clientes por montos bajos, ahora podría ser obligatorio. Debes revisar tus procesos para evitar sorpresas.
2. Avisos al SAT con más frecuencia
Si tus operaciones superan los nuevos umbrales de aviso, tienes que reportarlas. Ya sea por compras de primera vez, o a la recompra del mismo cliente en el periodo de 6 meses. Recuerda que debes llevar un registro e ir acumulando estas operaciones. Ignorar esto puede significar sanciones que afectan tu negocio.
3. Ajustes en tu sistema de cumplimiento
Si ya tenías un sistema de Prevención de Lavado de Dinero (PLD), es momento de actualizarlo. Y si no lo tienes, ¡ya es hora!
¿Qué pasa si no cumples?
Si no te alineas a los nuevos umbrales, podrías enfrentar:
- Multas elevadas que pueden alcanzar millones de pesos.
- Suspensión de actividades que afectan tu operación.
- Responsabilidad penal en casos graves de omisión.
No es solo un tema de regulación, es proteger tu negocio y tu reputación.
Conclusión: Cumple sin complicaciones con YiPLD
Los cambios en la LFPIORPI pueden parecer un dolor de cabeza, pero con las herramientas adecuadas, cumplir es fácil y sin estrés. En YiPLD (www.yimexico.mx), te ayudamos a mantenerte al día con un software intuitivo y acompañamiento experto.
¡No dejes que la Ley Antilavado se convierta en un obstáculo para tu negocio! Nosotros nos encargamos del PLD para que tú te enfoques en crecer.
